Guide de configuration du payeur

Dans Procore Pay, un approbateur de bénéficiaires de paiements est un utilisateur autorisé à approuver et à gérer les comptes des bénéficiaires dans l'outil de paiements au niveau de l'entreprise. L'approbation d'un compte bénéficiaire permet aux destinataires de recevoir des paiements.

Pour en savoir plus sur le rôle d’approbateur du bénéficiaire des paiements :

• Qu’est-ce qu’un compte bénéficiaire ?

• Comment les comptes des bénéficiaires sont-ils ajoutés à Procore Pay ?

• Comment le rôle d’approbateur du bénéficiaire des paiements est-il attribué aux utilisateurs de Procore ?

• De quelles autorisations supplémentaires les approbateurs de bénéficiaires ont-ils besoin ?

• Les approbateurs de bénéficiaires de paiement ont-ils besoin d’une authentification multifacteur (MFA) ?

• Qui peut être un approbateur de bénéficiaires de paiements ?

• Qui sont les approbateurs de bénéficiaires des paiements de mon entreprise ?

Dans Procore Pay, un compte bénéficiaire est un compte bancaire dans lequel l’argent est détenu par une institution financière et contrôlé par le bénéficiaire. Il s’agit du compte bancaire « Pay To ».

Lorsque vous utilisez Procore Pay pour payer un Facture de sous-traitant, il est recommandé d’inviter Administrateur des factures le Contact de facturation sur a Engagement à rejoindre Procore Pay. Une fois invité, le contact de facturation peut alors lier son compte bancaire et terminer le processus de vérification du compte pour recevoir les paiements de facture. Le compte que les Bénéficiaire liens sont liés à Procore Pay est appelé a Compte bénéficiaire dans l’outil Paiements.

Une autre méthode pour inviter les bénéficiaires à rejoindre Procore Pay est également disponible dans l’onglet Bénéficiaires de l’outil Paiements. Avec cette méthode, un Administration des paiements ou invite les contacts de l’entreprise à configurer Procore Pay et à ajouter des comptes de Approbateur du bénéficiaire des paiements bénéficiaires.

Le flux de travail de vérification et d’approbation

Pour renforcer la sécurité et atténuer le risque de fraude aux paiements, Procore Pay a mis en place un processus de vérification rigoureux en plusieurs étapes.

1. Dépistage initial : Une fois qu’un bénéficiaire ajoute ou met à jour un compte bancaire, Procore filtre automatiquement le compte pour confirmer que le nom correspond, que le compte est actif et qu’il est capable de recevoir des fonds.

2. Initiation au micro-dépôt : Une fois le filtrage réussi, le statut du compte sera mis à jour à « Micro-dépôt en cours ». Procore effectuera ensuite de petits virements sur le compte du bénéficiaire.

3. Validation de la sécurité : Une fois les fonds réglés, le payeur doit faire preuve de diligence raisonnable pour confirmer le compte :

   • Méthode standard : Contactez directement le sous-traitant (via un numéro de téléphone connu et fiable) pour demander les montants exacts du micro-dépôt.

   • Méthode alternative : S’il n’est pas possible de vérifier les microdépôts (p. ex., pour les sous-traitants qui ont déjà été payés par l’entremise du système), les quatre derniers chiffres du numéro de compte peuvent être utilisés à des fins de vérification.

4. Approbation finale : Après avoir confirmé les détails du compte, un Admin des paiements ou un Approbateur du bénéficiaire des paiements doit « approuver » manuellement le compte dans l’outil Paiements pour permettre les décaissements.

Par la suite, dans le cadre du processus de facture standard, les administrateurs peuvent continuer à inviter des contacts en aval à soumettre leurs factures via l’outil Engagements.

Il y a deux (2) étapes :

1. Marquez le utilisateur en tant qu’employé dans le Entreprise Annuaire. Voir Comment ajouter une personne en tant qu’employé de mon entreprise ?

2. Ajoutez l’utilisateur en tant qu’approbateur. Voir Ajouter un approbateur de bénéficiaires de paiements en tant que payeur.

Un bénéficiaire Approbateur doit disposer d’autorisations de niveau « Lecture seule » ou supérieures dans l’outil Niveau entreprise Annuaire.

Oui. Les utilisateurs dans ce rôle doivent vérifier leur identité avant d’accéder à Procore Pay et avant d’effectuer des transactions sensibles. Pour en savoir plus, consultez Pourquoi l’authentification multifacteur est-elle obligatoire pour Procore Pay et comment fonctionne-t-elle ?

Tout utilisateur de Procore, à l’exception d’un administrateur de paiements ou d’un débourseur de paiements, peut se voir accorder le rôle d’approbateur de bénéficiaire de paiements. Notez qu’un utilisateur ne peut se voir attribuer qu’un seul rôle Procore Pay, ce qui signifie qu’un utilisateur ne peut pas être à la fois un approbateur bénéficiaire et un débourseur.

En tant qu’entreprise générale utilisant Procore Pay, demandez à l’un des administrateurs des paiements de votre entreprise de vous parler de vos approbateurs de bénéficiaires de paiement. Votre administrateur Procore peut identifier les administrateurs de votre équipe en les ajoutant à la section « Équipe de projet » de la page d’accueil de chaque projet. Pour plus de détails, voir Ajouter l’équipe de projet à la page d’Accueil du projet.